Vanaf 2024 zijn de diensten van RAAD uitgebreid: denk aan financiële planning voor MKB en DGA, maar ook advies over testamenten en vermogensoverdracht. Sylvia gaat graag met jou in gesprek over jouw financiële en fiscale vraagstukken.
Dit nemen wij uit handen
Financiële planning
Een financiële planning laat een zo goed en volledig mogelijk totaalbeeld zien van jouw financiële situatie. Het zorgt voor financiële onafhankelijkheid en rust als je weet dat alles goed geregeld is. We bespreken jouw wensen en doelen en brengen de huidige situatie in kaart. Wat zijn jouw inkomsten en uitgaven? Welke doelen heb je voor ogen? En welke scenario’s zijn er om die te behalen? Een financiële planning:
Geeft inzicht in jouw vermogen, inkomsten en uitgaven
Geeft inzicht in de gevolgen van arbeidsongeschiktheid en overlijden
Is een hulpmiddel bij het plannen van inkomen en vermogen in de toekomst
Vaak is belastingbesparing mogelijk (inkomstenbelasting of schenk/erfbelasting)
Helpt om jouw financiële doelen te bereiken.
Werkwijze
We maken een afspraak met jou en jouw eventuele partner. Bij deze afspraak neem je de stukken van alle verzekeringen die je reeds hebt afgesloten en jouw DigiD mee.
Wij vullen de planning voor je in en maken een scenario dat bij jouw wensen en doelen past.
We bespreken de gemaakte planning en kunnen bepaalde scenario’s tijdens de bespreking laten zien.
Je ontvangt een rapport van de planning met het scenario dat het best past bij jouw wensen. In het rapport staan ook aanbevelingen om jouw doelen/wensen te kunnen behalen.
Dit kunnen wij aanbieden voor €750 (ex BTW). Heb je vragen of wil je een afspraak maken? We staan je graag te woord.
Testamentadvies
Als jouw testament al even geleden is opgesteld, is het handig om te controleren of deze nog voldoet aan jouw wensen. Wij kunnen je hierbij helpen en daarnaast bekijken of het verstandig is om schenkingen te doen.
Werkwijze
We maken een afspraak en vóór deze datum ontvangen we jouw huidige testament per e-mail
We nemen jouw laatste aangifte en het testament door
Tijdens de bespreking vertellen we je wat de gevolgen zijn van jouw huidige testament. Afhankelijk van jouw wensen bekijken we dan of het testament aangepast moet worden en kunnen wij je adviseren over eventuele schenkingen die je kunt doen
Een startgesprek over testament advies bieden wij aan voor €150 (ex BTW). Eventuele vervolgacties worden gefactureerd op basis van uren x tarief. Heb je vragen over het testamentadvies of ben je geïnteresseerd? Neem dan contact met ons op. We staan je graag te woord!
Voorwaarden bij huwelijk
Veel ondernemers hebben huwelijkse voorwaarden afgesloten toen zij gingen trouwen. In het verleden stond daar vaak een verrekenbeding in. Is deze uitgevoerd? Zo nee, wat zijn de gevolgen en zijn deze nog op te lossen? Dit zijn vragen die we bij het beoordelen van huwelijkse voorwaarden beantwoorden.
Als je niet getrouwd bent, maar wel samenwoont, heb je waarschijnlijk in het verleden een samenlevingscontract afgesloten. We bekijken wat er in de huidige voorwaarden staat en of dit nog past bij jouw huidige wensen.
Werkwijze
We maken een afspraak en vóór deze datum ontvangen wij jouw huidige voorwaarden per e-mail
We nemen jouw laatste aangifte en de voorwaarden door
Tijdens de bespreking vertellen we je wat de gevolgen zijn van de huidige voorwaarden. Afhankelijk van jouw wensen bekijken we dan of deze aangepast moet worden. Daarnaast kunnen wij je adviseren over eventuele aanvullend op te stellen overeenkomsten
Dit advies kunnen wij je aanbieden voor €150 (ex BTW). Eventuele vervolgacties worden gefactureerd op basis van uren x tarief.
Aangifte erfbelasting
Bij een overlijden komt veel kijken. Wij kunnen je helpen bij het opstellen van de aangifte erfbelasting.
Werkwijze
We maken een afspraak en sturen je een overzicht van de stukken die wij nodig hebben
We nemen de aangeleverde gegevens met je door
Vervolgens vullen wij de aangifte erfbelasting in
Tijdens een bespreking nemen we de opgestelde aangifte met je door, zodat alles wat er in de aangifte staat duidelijk is voor jou.
Deze aangifte factureren we op basis van uren x tarief, omdat ieder nalatenschap uniek is en hierdoor niet vooraf een goede inschatting te maken is over de benodigde inzet. Een indicatie van de kosten voor particulieren is €500 –
€750 (ex BTW). En voor ondernemers is dat tussen de €650 en €1750 (ex BTW).
Schenkingsplan
Als je een behoorlijk vermogen hebt en je wil gaan schenken helpen we je hier graag bij.
Werkwijze
Wij beoordelen samen met jou het totale vermogen, het deel dat je wil schenken en aan wie je het wil schenken
We kijken daarna wat fiscaal het beste past bij jouw wensen
Wij kunnen voor jou de schenkingsovereenkomsten en aangiften verzorgen en jaarlijks bekijken of het plan nog voldoet aan jouw wensen
Het schenkingsplan inclusief bespreking bieden wij aan voor €150 (ex BTW). De overeenkomsten en aangiften factureren wij op basis van uren x tarief.
